Проект определяет, как кредитные организации представляют по запросу Росфинмониторинга информацию о клиенте, подаваемую в электронной форме. Это сведения об операциях клиентов, их бенефициарных владельцах, а также о движении средств по счетам или вкладам.
Сообщение и вложение должно быть передано не позднее пяти рабочих дней с даты получения запроса. Передачу можно будет провести через территориальное учреждение и уполномоченное подразделение ЦБ РФ.
Сейчас вместо последнего указан Центр информационных технологий Банка России.
Действующее положение ЦБ РФ об электронных ответах на запросы отчасти устарело. Например, в нем есть ссылки на утратившие силу акты. Поэтому и был подготовлен проект.
Новый документ в основном повторяет действующие правила. Но знать о его разработке полезно: последствия неисполнения могут быть серьезными. Штраф за непредставление кредитной организацией указанных сведений по запросу Росфинмониторинга составляет от 300 тыс. до 500 тыс. руб.
Документ: Проект Положения Банка России (http://regulation.gov.ru/projects#npa=66022)
Независимая антикоррупционная экспертиза завершается 18 мая 2017 года